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Le gymnase financier change la façon dont les consommateurs apprennent l'argent

Il y a quelques années, je déplorais mes finances personnelles lorsqu'un ami m'a montré une feuille Excel maison qu'il utilisait pour suivre son budget. Des colonnes bien rangées et organisées ont ventilé les dépenses mensuelles pour le logement, la nourriture, le transport, etc. Les formules totalisent automatiquement les totaux des catégories, ce qui permet de voir facilement où ses habitudes de dépenses pourraient s'améliorer.

Je lui ai fait m'envoyer la feuille par e-mail, déterminé à faire de même. À ce jour, je n'ai toujours pas ouvert cet e-mail.

La planification financière peut être fastidieuse et intimidante, c'est pourquoi les gens ne la voient pas toujours. Pensez-y comme de l'exercice. Nous savons que l’entraînement est important, mais si vous débutez, cela peut être compliqué. Quels exercices dois-je faire? Combien de temps dois-je les faire? Quand dois-je commencer à voir les résultats? Des entreprises comme Soulcycle et Orangetheory ont identifié cette opportunité et ont trouvé le succès avec des classes qui éliminent les conjectures du processus. Et si une entreprise de services financiers utilisait un modèle similaire?

Entrez dans le Financial Gym, un conseil financier basé à New York qui est essentiellement le Boot Camp de Barry pour votre budget. Avec une approche «inspirée du fitness», le Financial Gym forme les membres sur la façon de prendre des décisions d'argent plus intelligentes qui s'accumulent au fil du temps.

La fondatrice Shannon McLay a passé des années à travailler pour de grandes banques, notamment à titre de conseillère financière pour Merrill Lynch. Après avoir accompli son propre voyage de perte de poids, elle s'est rendu compte que, bien qu'il existe de nombreuses ressources disponibles pour les personnes qui veulent devenir en bonne forme physique, il y en a beaucoup moins pour ceux qui cherchent à devenir financièrement en forme. En 2014, McLay a aidé à combler ce vide avec un livre intitulé «Train Your Way to Financial Fitness». Quelques années plus tard, le Financial Gym est né.

"La plupart des gens comprennent des objectifs de fitness comme s'entraîner pour un marathon ou perdre du poids, mais ils n'ont pas l'impression de comprendre l'argent", a déclaré McLay à Shape.com. "Nous aimons dire que nous sommes les Jillian Michaels de votre argent. Vous n'aimerez peut-être pas toujours le travail acharné et les sacrifices, mais vous allez adorer les résultats à la fin. "

Le bureau Financial Gym se démarque de votre société financière traditionnelle. Les costumes et les cabines sont remplacés par un plan d'étage ouvert parsemé de jeunes conseillers financiers en t-shirts. Les murs du bureau semblent dignes des publications Instagram.

Pour adhérer au Financial Gym, les membres paient entre 99 $ et 250 $ par mois. Cela donne accès à un formateur financier certifié, avec des sessions en personne ou par vidéo. Lors de la première réunion – la «Session financièrement nue» – les membres sont encouragés à tout dévoiler à leur formateur, qui crée ensuite un plan personnalisé adapté à chaque membre.

«Nous voulons tout savoir jusqu'au moindre centime – votre compte bancaire, vos investissements, toute dette», m'a dit Sara Belhouari, une formatrice de niveau 2. «Ensuite, nous discutons de vos objectifs. Certains veulent économiser pour une bague, certains veulent quitter leur emploi et se déplacer, certains veulent établir un budget physique ou un plan de retraite. Nous allons créer un plan personnalisé en fonction de vos objectifs, et quelques semaines après la séance Financièrement Nu, vous revenez au bureau et nous vous le présentons. "

Pour tenir les membres responsables, il y a des enregistrements mensuels et des révisions trimestrielles plus importantes. Les clients peuvent également envoyer des questions à leur entraîneur à tout moment.

"L'autonomisation est vraiment le noyau", a déclaré Belhouari. "Si votre voyage financier est un voyage sur la route, nous le décomposons en sections afin qu'il soit entièrement digestible. Et nous comprenons que les choses peuvent changer, (donc nous) planifions cela aussi. Les gens ne sont pas des numéros sur une feuille, ce sont des gens. "

Le contenu joue un rôle de premier plan dans les efforts de formation du Financial Gym. La société gère le blog Financially Free, qui sert de plaque tournante centrale pour ceux qui veulent en savoir plus.

"Nos articles de blog sont vraiment la force motrice de nos efforts de contenu plus larges", a déclaré Caitlin Lyttle, responsable du marketing et de l'expérience client. «L'accent est mis sur l'éducation financière et la littératie – combien épargner, comment établir un budget, quel véhicule de retraite vous convient. Pour chaque élément de contenu que nous créons pour le blog, nous créons également du contenu pour les réseaux sociaux. Nous aimons beaucoup les infographies pour Instagram. Nous avons constaté que les gens veulent des graphiques visuellement attrayants et faciles à assimiler. "

Pour aider les débutants en planification financière à se sentir à l’aise, le Financial Gym se fait un devoir de présenter tout son matériel en termes simples. "Lorsque vous consultez d'autres sites financiers, vous voyez beaucoup de termes financiers et de jargon que vous ne comprenez pas. "Qu'est-ce qu'un compte d'épargne à haut rendement? Qu'est-ce qu'un fonds commun de placement? », A déclaré Lyttle. «Nous vous aidons à comprendre chaque pièce. Nous ne voulons pas que vous veniez et que vous laissiez plus confus que vous n’avez commencé. "

Étant donné qu'Internet est inondé de billets de blog génériques sur les finances personnelles, le Financial Gym a fait du contenu multimédia une priorité. En avril dernier, pour le mois de la littératie financière, la société a lancé «Gym-splain that to me», une série de vidéos qui clarifie le jargon financier confus. Lyttle m'a dit qu'ils prévoyaient de le ramener à nouveau cette année.

McLay héberge également le Martinis and Your Money Podcast, un podcast éducatif "combinant deux de ses activités préférées: boire et parler d'argent". Les discussions vont de l'investissement à l'assurance-vie, dans un cadre amusant qui reste fidèle à l'ambiance accessible de la marque.

"Nous ne sommes pas étouffants", a déclaré Belhouari. "Nous sommes votre meilleur ami financier. Shannon aime dire que nous sommes le bloc H&R amusant et cool. "

Pour compléter le contenu, le Financial Gym souligne cette approche affable à travers des événements au bureau. «Nous organisons hebdomadairement du vin et des apprentissages, des journées portes ouvertes mensuelles et des webinaires bihebdomadaires en personne», a déclaré Emily Egan, responsable des relations publiques. "Nous sommes toujours ouverts au public afin que vous puissiez vous arrêter et en savoir plus."

Les webinaires sont également gratuits pour rejoindre en ligne, où les téléspectateurs peuvent regarder les diffusions en direct sur le site Web de Financial Gym et sonner virtuellement avec des questions pour les présentateurs. "Tout ce que les gens nous demandent – que ce soit pendant les sessions ou lors d'événements – nous avons déjà des articles de blog et des podcasts qui couvrent le sujet", a déclaré Lyttle. "C'est formidable d'avoir un référentiel – nous leur enverrons le contenu existant pour se former davantage."

Plus tôt dans la vie, j'ai vu une immense valeur à prendre à cœur les conseils financiers, mais j'ai préféré ignorer cette opportunité. Cette fois, si le Financial Gym a la gentillesse de m'envoyer du matériel, je vais être sûr d'ouvrir l'e-mail.


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Tuncay GÜNDOĞDU


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